CreditPlus

CreditPlus Bank im Test auf KREDITEXPERTE

Wir haben für Sie die Kredite der CreditPlus Bank unter die Lupe genommen

Die CreditPlus Bank, mit Hauptsitz in Stuttgart, wurde im Jahr 1960 gegründet und hat sich zwischenzeitlich als Spezialist auf das Geschäft der Konsumentenkredite fokussiert. Als Tochter der französischen Bankengruppe Crédit Agricole bietet die CreditPlus Bank Privatpersonen umfangreiche Finanzierungslösungen für die unterschiedlichsten Verwendungszwecke an. So werden Kredite zur freien Verfügung angeboten, womit Sie sich unabhängig vom Verwendungszweck Ihre Wünsche erfüllen können. Für die Finanzierung von einem Neuwagen oder einem Gebrauchtwagen werden entsprechende Autofinanzierungen angeboten. Die Aufnahme der CreditPlus Bank Kredite kann über den Handel, die Filialen und natürlich über das Internet erfolgen.

Creditplus

Creditplus Bank AG
Augustenstraße 7
70178 Stuttgart
https://www.creditplus.de/

Beratung und Service der CreditPlus Bank

Vor einem Kreditabschluss können durchaus noch ein paar Fragen offen sein. Die CreditPlus Bank bietet hierfür klassischerweise unter anderem den telefonischen Kontakt an. Für bereits abgeschlossene Kredite ist die Nummer 0711 34 239 9999 zu wählen. Eine persönliche Beratung in der Filiale steht die Nummer 0711 21 85 6100 zur Verfügung und für Fragen rund um das Online Kreditangebot können Fragen an die Nummer 0711 34 239 3900 gerichtet werden.

Neben dem telefonischen Kontakt steht auch ein Online-Chat zur Verfügung. Dieser ist unserer Meinung nach etwas versteckt auf der Startseite zu finden und wird auf den spezifischen Kreditseiten gar nicht mehr direkt angezeigt. Auf der Startseite und weiteren Service Unterseiten finden Sie die Chat-Möglichkeit auf der rechten Seite im Menü. Gerade ungeübte Internetnutzer könnten diese Kontaktmöglichkeit schnell übersehen.

Weiterhin steht auch die Kontaktmöglichkeit per E-Mail zu Verfügung. Bei Filialen vor Ort steht eine filial-spezifische E-Mail-Adresse zur Verfügung. So kommt Ihre E-Mail direkt bei der Filiale an und muss nicht erst über die Zentrale laufen. Sollten Sie gerade keine Möglichkeit haben eine E-Mail über Ihr E-Mail-Konto zu versenden, können Sie die Nachricht auch über das Kontaktformular verschicken. Das Kontaktformular steht sowohl für die Zentrale, wie auch für jede Filiale zur Verfügung.   

Durch die zahlreichen Filialen der CreditPlus Bank können Beratungsgespräche auch direkt vor Ort durchgeführt werden. Wo sich die nächste Filiale in Ihrer Nähe befinden, können Sie hier erfahren. Wir empfehlen vor einem Besuch über die Hotline 0711 21 85 6100 einen Termin zu vereinbaren.

Der Service und die Beratung wurden 2017 vom TÜV Saarland überprüft und mit der Note GUT (1,8) ausgezeichnet. Der TÜV Saarland hat dabei unter anderem die Punkte der Fachkompetenz der Mitarbeiter, Qualität der Beratung und Zuverlässigkeit der Bank bewertet. Eine Umfrage aus dem Jahr 2017 kam zu dem Ergebnis, dass 97% der Neukunden mit den Leistungen der CreditPlus Bank sehr zufrieden waren und 96% der Befragten die Bank weiterempfehlen würden. Die Umfrage wird jährlich durch die Muttergesellschaft in Auftrag gegeben und von Ipsos Loyality durchgeführt.

Unsere Bewertung

Bemerkung zur Bewertung: Kunden haben bei der CreditPlus Bank ein sehr umfangreiches Angebot an Kontaktmöglichkeiten. Die Chat-Funktion ist aber nicht auf den relevanten Kreditthemenseiten eingebaut. Durch die zahlreichen online und offline Kontaktmöglichkeiten vergeben wir für das Angebot 5 von 5 Sternen.

Welche Restschuldversicherung wird bei der CreditPlus Bank angeboten?

1

KombiPlus: Der „rundum“ Schutz bei der Ratenabsicherung. Damit erfolgt eine Absicherung von Leben, Arbeitsunfähigkeit, Arbeitslosigkeit und gegebenenfalls Unfallindividualität.

2

Kombi: Bei diesem Paket erfolgt eine Absicherung von Leben, Arbeitsunfähigkeit und gegebenenfalls Unfallindividualität. Bei einer unerwarteten Arbeitslosigkeit müssen die Kreditraten über andere Wege weiterhin getragen werden.

3

Leben: Bei diesem Paket erfolgt nur eine Absicherung von Leben und gegebenenfalls Unfallindividualität.

Sie haben Fragen? Wir beantworten diese gerne!

Sie erreichen uns telefonisch unter 0208 37734636 oder per E-Mail anfrage@kreditexperte.de

Welche Kredite bietet die CreditPlus Bank an?

CreditPlus SofortKredit

Nettokreditbeträge: 500 bis 100.000 €
Laufzeit: 12 - 120 Monate
Effektiver Zinssatz: ab 1,99 - 10,99 %
Gebundener Sollzins: ab 1,97 - 9,56 %
Zins von Bonität abhängig

zum CreditPlus SofortKredit

CreditPlus Kredite im kostenlosen Kreditvergleich

Dank dem Kreditrechner finden Sie schnell den passenden Kredit! Kredite vergleichen

Wir wären kein KREDITEXPERTE, wenn wir uns die Kredite der Banken nicht im Detail angucken würden. Mit ein standardisierten Testverfahren haben uns jeden Kredit angeschaut und für Sie die Informationen aufbereitet. Dabei haben wir die Kredite genau so aufgenommen, wie Sie es auch tun würden. Wir sind dabei in die jeweilige Kreditantragsstrecke gegangen und haben die einzelnen Schritte auf Ihre benötigten Eingaben und Komplexitäten hin überprüft. Jede der getesteten Strecken finden Sie weiter unten auch in einer Bilderserie zum jeweiligen Kredit. So erfahren Sie bereits im Vorfeld, welche Informationen von Ihnen für einen Kreditantrag bei der Bank benötigt werden.

Bei dem Test gehen wir natürlich auch den nächsten Schritt und prüfen den Kredit auf die nächsten Schritte hin. Hier erfahren Sie dann, was bei dem jeweiligen Kredit nach einem Kreditantrag passiert und welche Unterlagen unter Umständen für die weitere Bearbeitung von Ihnen benötigt werden. Abschließend finden Sie zu jedem Kredit ein KREDITEXPERTE Fazit, welches in wenigen Sätzen unsere Meinung zum getesteten Kredit darstellt. Kompakt erfahren Sie welche Leitungen und Besonderheiten der Kredit bietet und welche Punkte Sie besonders bei der Kreditaufnahme beachten sollten.

Der CreditPlus Sofortkredit im Vergleich

Aktuelle Konditionen

Nettokreditbeträge: 500 bis 100.000 €
Laufzeit: 12 - 120 Monate
Effektiver Zinssatz: ab 1,99 - 10,99 %
Gebundener Sollzins: ab 1,97 - 9,56 %
Zins von Bonität abhängig

Repr. Beispiel nach §6a PAngV: 4,99% eff. Jahreszins, 4,88% fester Sollzins p.a., Laufzeit 84 Monate, Kreditsumme 10.000,00 €, Gesamtbetrag 11.822,61 €, mtl. Rate 140,75 €

Voraussetzungen für den Sofortkredit

  • Sie müssen min. 18 Jahre alt sein und den Kredit für sich aufnehmen
  • Sie haben Ihren Wohnsitz in Deutschland und haben eine deutsche Bankverbindung
  • Sie verfügen über ein regelmäßiges Einkommen und haben keine negativen Einträge bei der SCHUFA

Wer kann den Sofortkredit aufnehmen?

  • Sie müssen alle Voraussetzung für den Sofortkredit erfüllen
  • Sie sind sozialversicherungspflichtig angestellt, d.h. Sie sind Angestellter oder Beamter
  • Sie sind bei Ihrem Arbeitgeber min. 6 Monate angestellt
  • Die gewünschte Kreditsumme passt zu Ihrer finanziellen Situation
  • Sie verfügen über die benötigte Bonität für Ihren Kreditwunsch

Besonderheiten des CreditPlus Sofortkredits

Der CreditPlus Sofortkredit kann vollelektronisch beantragt werden. Sie können den Kredit somit vollständig von zu Hause aus beantragen und müssen dafür weder eine Filiale aufsuchen, noch mit den Unterlagen zur Post gehen. Die Legitimation erfolgt mittels Video-Ident-Verfahren. Die benötigten Unterlagen können Sie ebenfalls direkt nach dem Antrag an die Bank schicken. Mit einem sogenannten Dokumentenupload können Sie die Unterlagen (z.B. Lohn- und Gehaltsnachweise) elektronisch an die CreditPlus Bank übermitteln. Da die Bank dadurch alle Unterlagen schnell zusammen hat, kann der Kredit auch entsprechend schneller auf Ihr Konto ausgezahlt werden. Wenn Sie alle Unterlagen sofort elektronisch einreichen, haben Sie das Geld binnen weniger Werktage auf Ihrem Konto. Anbei finden Sie auch weitere Leistungen des Sofortkredits in einer Übersicht:

Sofortentscheidung

Die Kreditentscheidung erfolgt direkt nach Ihrem Kreditantrag. Anhand Ihrer Eingaben wird Ihnen direkt mitgeteilt, ob der gewünschte Kredit so genehmigt werden kann.

Sondertilgung

Sondertilgung ist einmal im Monat dann möglich, wenn nach der Sondertilgung noch min. 4 ursprüngliche Kreditraten offen bleiben

Widerrufsrecht

Sie können innerhalb von 14 Tagen (2 Wochen) von Ihrem Sofortkredit zurücktreten. Den Widerruf müssen Sie schriftlich an die CreditPlus Bank schicken.

Unsere Bewertung des CreditPlus Sofortkredits

Pro

  • Sofortkredit bereits ab 500 Euro
  • Kreditsumme bis 100.000 Euro möglich
  • Laufzeiten bis zu 120 Monaten
  • Legitimation über Video-Ident-Verfahren verfügbar
  • Kostenlose Sondertilgung

Contra

  • Keine kostenlose Gesamttilgung verfügbar
  • Kreditkonditionen liegen im Mittelfeld

Unsere Bewertung

Die verfügbaren Summen und Laufzeiten halten wir für sehr Kundenfreundlich. Auch der Kreditantrag ist auf dem aktuellen technischen Stand, sodass eine schnelle Kreditaufnahme durchgeführt werden kann. Bei den Kreditkonditionen müssen wir allerdings Abzüge machen. Hier gibt es günstigere Konditionen im Vergleich, daher von uns 4,5 von 5 Sternen.

So wird der Kredit bei der CreditPlus Bank beantragt

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Im 1. Schritt bekommen Sie eine Übersicht der Konditionen, zu denen Ihre Summe finanziert werden kann. Da es sich bei dem Sofortkredit um einen bonitätsabhängigen Kredit handeln, erfahren Sie Ihren individuellen Zinssatz erst nach dem vollständigen Kreditantrag. Sie können hier noch einmal auf Wunsch Ihre Kreditsumme oder die Laufzeit ändern.

Weiterhin haben Sie hier die Möglichkeit die Anzahl der Kreditnehmer festzulegen. Bei größeren Kreditsummen können 2 Personen als Kreditnehmer sinnvoll sein, weil dadurch die Bonität gegenüber der CreditPlus Bank steigen kann. Sollten Sie über eine gute Bonität verfügen, reicht es natürlich aus den Kredit alleine aufzunehmen.

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Im 2. Schritt werden persönliche Angaben von Ihnen benötigt. Hier müssen Sie folgende Informationen eintragen:

  • Name und Geburtsdaten (Datum und Ort)
  • Geburtsland
  • Familienstand
  • Staatsangehörigkeit
  • Aktuelle Anschrift (sollten Sie hier noch nicht so lange leben, müssen Sie auch die vorherige Anschrift angeben)
  • Kontaktmöglichkeiten für eventuelle Rückfragen (E-Mail oder Telefonnummer)
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Im 3. Schritt müssen Sie Angaben zu Ihrem Einkommen tätigen. Diese Angaben sind vor allem für Ihre Haushaltrechnung sehr wichtig. Der Saldo aus Ihren Einkünften und Ausgaben darf nicht negativ ausfallen. Auch die Bonität kann hier von der CreditPlus ermitteln werden. Je höher Ihr verfügbares Einkommen ausfällt, desto höher kann auch Ihre Bonität ausfallen und entsprechend zu einem günstigeren Zins beitragen. Achten Sie somit auf die korrekte Eingabe!

Zu Ihren Einkünften werden folgende Informationen benötigt:

  • Monatliches Nettoeinkommen (die Summe, die Ihr Arbeitgeber Ihnen monatlich überweist. Der Betrag muss aus den Kontoauszügen hervorgehen!)
  • Falls vorhanden, müssen Sie die Rentenbezüge angeben
  • Anzahl der Kinder, sofern Sie welche haben
  • Weiterhin können Sie weitere Einkünfte eingeben, sofern Sie welche haben (z.B. Miteinkünfte, Einkommen aus Nebentätigkeiten oder auch Unterhalsansprüche)

Zu Ihren Ausgaben werden folgende Informationen benötigt:

  • Besitzen Sie einen PKW?
  • Wohnen Sie zur Miete, im Eigentum oder z.B. bei Ihren Eltern (kostenfrei) und wie hoch sind hierfür dann die monatlichen Kosten?
  • Falls Sie laufende Ausgaben für Mieteigentum haben, müssen Sie das angeben
  • Falls Sie Unterhalt zahlen müssen, müssen Sie das mit angeben
  • Falls Sie in eine private Krankversicherung einzahlen, müssen Sie die Ausgaben mit angeben
  • Falls Sie weitere Kredite haben, müssen Sie diese ebenfalls angeben. Sie müssen hier nur die Summe aller monatlichen Kreditraten angeben und nicht jeden Kredit einzeln auflisten.
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Im 4. Schritt müssen Sie Ihren Beruf angeben. Dafür müssen Sie zuerst eine Berufsgruppe auswählen, um die weiteren Angaben zu tätigen. Exemplarisch haben wir in dem Test die Berufsgruppe „Angestellte“ ausgewählt, weil das vermutlich auf die meisten Kreditnehmer zutreffen würde. Je nach Berufsgruppe müssen Sie dann folgende Angaben tätigen:

  • In welcher Branche sind Sie tätig?
  • Wie lautet Ihre Berufsbezeichnung

Darüber hinaus sind auch Angaben zu Ihrem Arbeitgeber notwendig. Hier müssen Sie folgende Informationen angeben:

  • Wie lautet Ihr derzeitiger Arbeitgeber?
  • Wo ist Ihr Arbeitsort?
  • Wie lange sind Sie bei diesem Arbeitgeber beschäftigt?
  • Handelt es sich dabei um ein befristetes Arbeitsverhältnis?
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Im 5. Und letzten Schritt haben Sie die Möglichkeit einen Kreditschutz abzuschließen. Mit der Restschuldversicherung können Sie sich gegen unerwartete Ereignisse wie Tod oder Arbeitslosigkeit absichern. Prüfen Sie bitte für sich, ob für Sie eine sogenannte RSV sinnvoll ist. Wie viel die jeweilige Versicherung kostet, sehen Sie direkt an der monatlichen Rate. Variieren Sie hierzu einfach die Auswahl zwischen „Ich trage alle Risiken selbst“ und einer der Versicherungen. Die monatliche Rate ändern sich sofort und Sie erkennen so direkt wie viel der Kreditschutz kostet.

Neben dem optionalen Kreditschutz, werden Ihnen hier noch einmal die wichtigsten Konditionen aufgelistet. Wenn Sie Ihre Summe oder die Laufzeit doch noch einmal ändern wollen, müssen Sie hierfür auf die erste Seite zurück. Damit die CreditPlus Bank weiß, auf welches Konto das Geld ausgezahlt werden soll, müssen Sie hier Ihre IBAN angeben. Darüber hinaus können Sie hier festlegen, zu welchem Tag die Kreditrate abgebucht werden soll. Ihnen steht hierbei der 15. oder der 30. des Monats zur Verfügung.    

Zum Schluss müssen Sie noch den notwendigen Bedingungen zustimmen. Es ist üblich sich die Einwilligung zur Datenverarbeitung einzuholen, oder die Kenntnisnahme der Datenschutzhinweise und Datenschutzerklärungen.

Mit dem Klick auf „Angebot anfordern“ machen Sie dann den finalen Schritt. Hiernach erhalten Sie sofort Bescheid, ob der Kredit so bewilligt werden kann.